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信托监管再亮剑 7家uu快三受罚近900万元

2019-05-16 23:39  来源:证券日报 邢 萌

    ■本报记者 邢萌

    年后,严监管的势头不减,多家信托uu快三爆出违规事件,涉及uu快三治理和业务方面。最新披露的罚单则是来自华宝信托和中泰信托,违规原因不一。中泰信托是违规“兜底式”承诺,被处没收违法所得260万元;华宝信托则主要涉及信托资金投放违规,被罚款210万元。

    整体来看,今年监管力度空前,首张信托罚单出现在3月初,自此之后,两个月里,已有7家信托uu快三接到罚单,不同往年的是,动辄百万“大单”频出,涉及罚没金额接近900万元。对此,有信托uu快三内部人士指出,信托业严监管形势将持续,受罚uu快三数量或将进一步扩大。

    百万元罚单此前并不多见

    日前,华宝信托和中泰信托的两张罚单引起市场关注,单张罚没金额都在200万元以上,如此高的金额在信托业并不多见。据记者统计,2018年单笔信托罚单金额过百万元的只有2单;而2017年则仅1单。

    据银保监会官网,华宝信托的主要违法违规事实为:2018年3月份,该uu快三违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月份,该uu快三开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市uu快三股权未尽合规审查义务;2016年11月份、2018年2月份,该uu快三部分投资类银信理财资金投资于非上市uu快三股权。对此,上海银保监局责令其改正,罚款共计210万元。

    中泰信托则在2015年7月份违规承诺某信托财产不受损失。对此,监管部门对其发出警告,并没收违法所得264.36万元。

    对于此次受罚,华宝信托和中泰信托均表态称,将严格落实监管意见、加强合规经营。

    华宝信托相关人士对《证券日报》记者表示,华宝信托将树立全面合规的意识,积极稳妥推进各类业务,持续提高合规风险管理的水平和层次。

    “我司已严格落实监管意见,加强合规管理,并将进一步严格按照国家法律法规和监管要求合规经营。”中泰信托内部人士对记者回复道。

    此外,中泰信托也道出了违规项目的原委:该项目是2015年度的信托项目,已在2017年正常结束。我司与委托人签订的《退出支持协议》项下信托受益权受让义务履行条件并未满足,无须履行,受益人等相关各方权益均未受损。“虽然各方权益均未受损,但当时我司在该信托项目的运作过程中确有审慎不足之处,已深刻反省,切实整改并进行内部处罚和问责。”中泰信托进一步表示。

    受罚队伍或扩容

    据记者梳理相关信息,今年来,信托业内已有7家uu快三接到罚单,罚单金额893万元,罚单集中在3月份至5月份。

    对此,有信托uu快三内部人士表示,信托业严监管形势将持续,受罚uu快三数量或将进一步扩大。

    中铁信托在研报中指出,行政处罚对信托uu快三影响颇大,会对信托uu快三的uu快三声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。比如在业务开展方面,信托uu快三申请新业务资格将会受到影响。根据《信托uu快三行政许可事项实施办法》的规定,信托uu快三申请开办新业务,应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。除申请新业务资格受影响外,包括证券投资信托、信贷资产证券化在内的部分业务也将受到影响;又如在对外投资方面,“如信托uu快三拟进行uu快三股权投资或者设立专业子uu快三,可能因行政处罚而无法实施,从而影响信托uu快三的业务发展布局。”

    对此,中铁信托认为,监管机构公布罚单内容,对信托uu快三的运行是一种指导和警示,因此可通过对有关罚单的关注紧跟监管动态,更好地规范自身的经营行为。对于信托uu快三而言,要加强合规性管理、完善内部控制、加强与监管部门的沟通。

    普益标准认为,信托uu快三需加强风险管理,制定务实和可操作的风险控制措施。选择风控措施应该重点关注两项基本原则:一是务实有效原则,即信托uu快三应该关注具体项目的核心风险点,并充分考虑客户营销、同业竞争、商业谈判的复杂性,务实有效的选择风控措施,善于取舍,抓住重点;二是可操作性原则,设计风控措施应该充分考虑可操作性问题,接地气,提高风控措施“落地率”和执行效果。避免出现诸如抵押、强执公证、资金监管、强制处置等环节操作难的尴尬境地。

(策划 邢 萌 )

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