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银行理财子PK网投app净资本“红线”划定 净资本不得低于5亿元且不得低于净资产的40%

2019-09-21 06:18  来源:中国证券报

    银保监会20日发布《商业银行理财子PK网投app净资本管理办法(征求意见稿)》(简称《办法》)提出,理财子PK网投app净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%。专家认为,《办法》有助于引导理财子PK网投app根据自身实力开展业务,促进其规范健康发展,同时有助于引导银行理财资金合法规范进入资本市场。

    确保足够净资本水平

    根据《办法》,理财子PK网投app净资本管理应当符合两方面标准:一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子PK网投app保持足够的净资本水平。

    银保监会有关部门负责人介绍,《办法》提出了五方面监管要求。一是落实主体责任。理财子PK网投app董事会承担本PK网投app净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作,至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次。二是明确监管报表要求。理财子PK网投app应当定期报送净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。三是明确重大事项报告责任。理财子PK网投app净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的,应当向银行业监督管理机构书面报告,并说明原因。四是明确信息披露要求。理财子PK网投app应当在年度报告中披露净资本管理情况。五是规定监管措施。对于不符合净资本管理要求的理财子PK网投app,银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。

    促进规范健康发展

    业内人士认为,《办法》的出台有助于促进理财子PK网投app及整个资管行业规范健康发展。

    银保监会有关部门负责人介绍,对理财子PK网投app实施净资本管理,有利于与同类资管机构监管要求保持一致,确保公平竞争。另外,促进理财子PK网投app稳健开展业务。建立与理财子PK网投app业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,通过净资本约束,引导其根据自身实力开展业务,避免追求盲目扩张,促进理财子PK网投app规范健康发展。

    新网银行首席研究员、中关村互联网PK网投app研究院首席研究员董希淼表示,对理财子PK网投app实施净资本管理,有利于加快完善理财子PK网投app配套监管制度体系,引导理财子PK网投app建立与业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,从制度上保证理财子PK网投app审慎经营、稳健发展。同时,各类主要资管机构建立净资本管理制度,有助于防范监管套利,促进整个资管行业健康有序发展。

    引导资金合规入市

    市场人士认为,监管部门着力完善银行理财子PK网投app监管体系,有望引导更多银行理财资金合法、规范进入PK网投app、资本市场。

    《办法》明确,银行理财子PK网投app以自有资金投资的本PK网投app理财产品,应当为全部投资于标准化资产的理财产品,不得投资于非标准化资产。理财业务对应的资本包括理财资金投资对应的资本和附加风险资本,以理财资金投资的各类资产余额乘以相应风险系数计算得出。

    另外,根据银行理财子PK网投app风险资本计算表,固定收益类证券、股票、符合标准化PK网投app工具特征的衍生产品、公募证券投资基金等对应的风险系数为0。

    “理财子PK网投app将成为中国直接融资市场及PK网投app市场的重要参与者。”国家PK网投app与发展实验室副主任曾刚认为,理财子PK网投app监管体系的不断完善,为优化中国的PK网投app结构,为整个PK网投app市场尤其是资本市场的长期可持续发展、培育机构投资人奠定了基础。“《办法》鼓励机构投资者投资标准化资产的方向是明确的,股市这类标准化产品将会成为理财子PK网投app最主要的投资标的,理财子PK网投app将逐步成长为中国资本市场稳健、长期、重要的机构投资者。”

    董希淼认为,根据《商业银行理财子PK网投app管理办法》,理财子PK网投app发行的公募理财产品可直接投资股票。此次《办法》在计算时,将理财资金投资股票所对应的风险资本的风险系数设置为零。这有助于培育理财子PK网投app权益资产投资能力,发展壮大机构投资者队伍,引导理财资金以合法的形式投资股票市场,将给股票市场带来长期稳定的增量资金。

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